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加密平臺免於追責？ 洗錢法要對 Crypto 開綠燈了嗎？

撰文：JP Koning

編譯：Luffy，Foresight News

 

近日，美國司法部副部長 Todd Blanche 向內部員工發佈了一份備忘錄，稱加密行業「對國家經濟發展至關重要」。 因此，工作人員接到指示，不得再因 「終端用戶的行為」 而將目標對準加密貨幣平臺，如交易所和 Tornado、ChipMixer 等混幣器。

 

「終端用戶的行為」 如何理解？ 在 Blanche 的備忘錄後文有進一步解釋。 他特意提到了在從事芬太尼交易的販毒集團常如何使用加密貨幣，這是眾所周知的事。 例如，Tether 就是芬太尼交易中常用的支付方式。 然而，司法部接著解釋說，雖然它將繼續追查販毒集團、恐怖組織及其他非法企業的金融犯罪行為，但 「不會對這些犯罪集團用於實施非法活動的平臺採取行動」。

 

這與全世界早已確立的金融法背道而馳。 在傳統金融法中，金融機構通常要為 「終端用戶的行為」 負責，當犯罪分子利用它們 「實施非法活動」 時，金融機構會被追責，這就是法律中所定義的洗錢行為。

 

洗錢是一種雙向犯罪。 一方面是擁有髒錢的犯罪分子; 另一方面是犯罪分子的交易對手，即處理髒錢的金融仲介（銀行、加密貨幣交易所、匯款平臺），雙方都可被起訴。 去年道明銀行就是因為與販毒集團有關聯的客戶而被起訴，金融服務提供者要為使用者的罪行負責。

 

規避制裁也是如此。 一方是受制裁方，另一方是為其規避制裁提供便利的金融平台，雙方均可被起訴。

 

如果像 Blanche 所暗示的，加密貨幣平臺不再因 「終端用戶的行為」 而成為起訴目標，這實際上意味著洗錢或違反制裁規定的行為中的第二環節不再被視為違規，至少涉及加密平臺時是這樣。 所以，如果販毒集團將臟錢存入像幣安這樣的交易所，交易所將不會被追查，而只會追究販毒集團。

 

實際上，加密技術相當於被發放了一張 「免洗錢牢獄之災」 的特權證。 旁觀者不難推測，加密平臺會因此放鬆合規措施，畢竟它們不會被起訴，而這反過來又會讓更多不法分子利用其服務。

 

備忘錄提供了更多細節。 正在進行的 Tornado 案和 ChipMixer 案很可能會被撤訴，因為備忘錄明確指出，司法部將不再針對混幣服務。 Tornado 是基於智慧合約的混幣器，其大部分基礎設施通過自動化代碼運行，而像 ChipMixer 這樣的第一代混幣器則完全由人工操作。 由於一系列刑事定罪，ChipMixer 的使用者快要銷聲匿跡，但隨著起訴威脅的消退，他們將重新活躍起來。

 

備忘錄禁止司法部律師針對 「離線錢包」，這很可能指的是 「非託管錢包」，大概適用於穩定幣。 穩定幣使用者既可以在個人加密錢包中以非託管形式持有像USDT或USDC這樣的穩定幣，也可以將其歸還發行方以兌換成實際美元，這種情況下就是 「託管」 形式。 這似乎意味著，如果不法分子使用非託管穩定幣，發行方自身將不會成為起訴目標。 如果是鼓勵芬太尼販毒集團使用穩定幣，這可真是個 「絕妙」 的政策。

 

對加密貨幣洗錢行為的這種非罪化認可了加密生態系統中已有的諸多操作方式。 例如，就在上周，我還報導過像 Tether 和 Circle 這樣的穩定幣發行方允許受制裁的俄羅斯交易所 Garantex 持有它們的穩定幣。 發行方似乎認為，向像 Garantex 這樣的非法終端使用者提供訪問許可權是合法的。 而現在，政府似乎通過不再因 「終端用戶的行為」 而針對非託管錢包這一舉措，證實了他們的觀點。

 

既然我們已經探討了這一決定帶來的一些直接法律和技術後果，就有必要追問：究竟誰會從這一政策的突然轉變中受益呢？ 因為顯然大多數人會因此處境更糟。

 

以下只是我的猜測，這項政策可能旨在安撫和 獎勵以下幾類人：

 

  • 投票給特朗普的自由主義者，他們離奇地認為洗錢不應是一種犯罪。
  • 三藩市的加密創業者，他們想低成本打造金融平臺，不願承擔構建昂貴合規專案以防範犯罪分子使用的成本。 這些創業者還希望自己的加密平臺能接入銀行帳戶，而銀行此前因加密貨幣洗錢的高風險一直猶豫不決。 現在加密貨幣有了豁免權，銀行就無需擔憂了。 加密創業者投票支援特朗普、為他提供資金，是他執政團隊的重要組成部分，這算是對他們的回報。
  • 特朗普本人，他似乎有意建立一個類似普京那樣的賄賂與庇護體系，這個體系需要對洗錢行為友好的金融基礎設施，司法部的備忘錄可能是創建該體系的前期舉措。

 

從長遠來看，銀行和其他傳統金融服務提供者或許也能受益。 隨著基於加密貨幣的金融活動如今擺脫了一項重要法律約束，每一個對加密友好的金融服務提供者都將受到激勵。 這意味著要將你在富國銀行的美元儲蓄帳戶轉換為基於區塊鏈的美元儲蓄帳戶。 這樣做能讓銀行和金融科技公司削減合規成本，增加利潤。

 

一旦整個金融行業都利用這個漏洞完成轉型，為犯罪分子洗錢就不再是犯罪行為，而且由於司法部不再起訴混幣器，這意味著所有人都將獲得完全的匿名性。

 

就公眾福利而言，這份備忘錄糟透了。 如同盜竊和欺詐一樣，洗錢是不道德的，理應受到懲罰。 讓社會的某一階層遊離於任何法律之外，都會侵蝕公眾對政府以及金融法律體系的信任。

 

更廣泛地說，社會的洗錢法律是防範各類其他犯罪的關鍵防線。 由於洗錢法律的存在，金融系統竭力將諸如搶劫、人口走私和腐敗等所謂的洗錢上游犯罪拒之門外，使得這些犯罪實施起來更加困難。 這種威懾效應阻止了許多潛在犯罪分子脫離合法經濟活動。 一旦廢除這些法律，犯罪的誘惑就會大大增加。

 

此篇文章取自foresightnews：

https://foresightnews.pro/article/detail/82246

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2025/4/23